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证券应用RPA的10大场景

如今的华尔街证券业和金融市场协会(SIFMA),将会共同见证一个奇迹的时刻。那就是自2019年始,金融证券业将开启一轮机器人流程自动化(RPA)部署的高峰。

随着数字经济的发展,越来越多的证券企业愈加注重自动化、智能化创新技术的应用,纷纷向更高效能的科技转型之路迈进。

RPA作为一种应用广泛且容易落地的新一代自动化技术,在助力券商实现科技对业务的赋能上,发挥着极为重要的作用。

证券应用RPA的十大场景

1、业务清算

作为证券运营业务的关键环节,其操作步骤繁琐,涉及业务系统广,操作风险大等特点已成为广大券商心中的痛。日间交易需要做到实时处理,但日终清算需要统一在晚间处理,其庞大的工作量、准确率要求和时间限制,给清算人员带来巨大压力。

RPA机器人可以实现多次全自动化估值、OTC一键清算、IPO签预缴款等操作,灵活结算力量,提高结算运转效率,有效降低风险,提升结算管理水平。

2、估值处理

估值业务需要高度融合数据检查和估值清算,目前数据检查和估值清算处于分隔状态,估值岗根据数据岗的文件齐全与否提示,做手工清算动作,选择对应的产品,点击估值系统数据读取、转账等按钮,产品数量多但其操作高度重复。

RPA机器人融合数据岗数据检测逻辑来判断每个产品的数据文件是否齐全,对数据齐全的产品进行下一步操作(清算、转账、生成估值表等),RPA同时可记录每一步模拟的操作记录,汇总报表供用户查询和判断。实现了数据和估值的连续性处理,以数据为基础,估值做账自动化。早上上班前,RPA代替人工完成大部分简单重复的清算任务,每日预计减少0.5-2小时工作量,效率可提升90%,有效降低人工操作风险。

3、晚间清算

营运中心清算组每日晚班,需要对系统进行人工清算操作,需要反复点击鼠标进行清算操作,涉及点击次数高达1000+次,再根据清算系统的提示反馈,进行人工校验,核对清算操作是否正确。晚班清算业务涵盖了清算业务80%的工作量,其中人工操作频繁且每日重复,以及在各个业务系统间的辗转,严重限制了员工发挥主观能动性。

引进RPA后,将大量的高重复的劳动工作自动完成,RPA基于系统提示进行正确性判断,完成13套系统的清算操作,既保证清算效率,又保证操作正确性。将员工从这些繁琐的手工操作中解放出来,去执行更高价值的事务。

4、清算数据处理

资产托管部每日完成清算工作后,需要手工导出A数据,压缩后放到A文件夹下,通过深证通进行发送,B数据导入到B文件下,运行程序进行拆分后邮件发送。操作高度重复,且部分数 据发送实效性要求较高,会出现因为个人问题导致数据发送不及时。

引入RPA机器人后,会检测是否完成清算,完成后自动导出数据到相应文件夹,对部分数据完成压缩,并且自动运算程序,对部分数据完成拆分后发送邮件。RPA代替人工完成清算状态监测,数据导出,数据拆分后自动发送的工作,效率预计提升80%,有效降低人工操作风险。

5、贸易监督

RPA机器人能够高效的实现验证贸易监控系统的端到端流程。这包括筛选大量警报,从单个警报中提取数据,然后根据业务规则对警报进行分类,以确定功能是否准确。通过自动化这一繁琐的流程,监控将会变得更快。

6、资产转移

通过RPA自动化端到端的共同资金转移流程,为分支机构和家庭办公室提供缓解,并为客户提供增强的体验。RPA机器人将面向客户的流程从5天缩短到2天,减少了家庭办公室的工作量,并大大减少了离岸工作。

7、电子监控的法规遵从任务

RPA机器人被证明可自动执行下载数百甚至数千个客户语句的流程,并确定客户可能因费用过高而无法收费的情况。RPA机器人的操作速度远远胜于手动操作。

8、确定结构性产品的税收资格

RPA结合认知技术,来检查冗长的招股说明书文件以确定税收资格,并使用RPA来自动化涉及多种技术工具和人力输入的端到端流程。RPA机器人将帮助企业遵守今年和明年生效的新税法。RPA机器人接手了繁重的工作,减少了让专门团队执行冗长文档评论的需要。

9、服务器重启

证券公司每日庞大数据的运转和系统的操控都离不开服务器。人工手动重启多台服务器的高速行情,耗时较长。RPA可自动重启多台服务器的高速行情,减轻员工负担,提升工作效率。

10、日志迁移

证券公司必须进行日志备份,严格管控每天的日志。每天的日志备份任务可交由RPA定时自动执行。员工只需花费1分钟复核最后备份即可,不仅省心省力,还能保证备份日志的准确度。